¿Por Qué Debemos Proteger Nuestras Inversiones Diversificando en Monedas Fuertes Como el Dólar?

Una Estrategia Esencial para el Inversionista Colombiano

Hoy más que nunca, es fundamental que usted entienda la importancia de invertir una parte de su patrimonio en monedas fuertes, como el dólar o el euro. Es una estrategia prudente para proteger y hacer crecer sus recursos en el corto, mediano y largo plazo.
El debate actual sobre la posible limitación a las inversiones internacionales de los fondos de pensiones obligatorias en Colombia nos obliga a recordar que: la diversificación funciona.

¡La evidencia es clara!
Las estadísticas recientes del sistema pensional colombiano son una prueba contundente. Gran parte del crecimiento de los ahorros e inversiones de millones de afiliados se debe a la inversión en mercados globales:

• Rendimiento Histórico: Los rendimientos totales generados por el Sistema de Ahorro Individual con Solidaridad (los fondos privados) han superado los 370 billones de pesos, lo que representa cerca del 71% del ahorro total del sistema. (Fuente: Asofondos)
• Resultados de 2024: Los rendimientos anuales logrados en 2024 han sido los más altos en los últimos 31 años. (Fuente Asofondos)

Esta misma dinámica se observa en los Fondos Voluntarios de Pensiones, que han canalizado un importante ahorro en el país, con más de 900 mil afiliados a marzo de 2025, gracias también a su acceso a inversiones en el exterior.
Inversiones Globales
Esta evidencia demuestra que todo portafolio de inversión en Colombia necesita un ingrediente fundamental: alternativas de inversión en el exterior.
La diversificación es la clave para construir un portafolio robusto, que combine inversiones locales e internacionales. Esto nos permite:

• Optimizar la Relación Riesgo/Retorno: Accedemos a las mejores prácticas de inversión, como la Teoría Moderna de Portafolios, para encontrar el equilibrio apropiado entre el riesgo que asumimos y el rendimiento que esperamos.
• Acceder a Mercados Profundos: Invertimos en mercados internacionales que ofrecen mayor liquidez, más alternativas y una menor concentración de riesgo en una sola región.
• Alinearnos a sus objetivos: Estructuramos el portafolio para que cumpla sus objetivos financieros de corto, mediano y largo plazo.

La Protección Cambiaria y Política
Adicional a los rendimientos, el factor cambiario es el argumento para la diversificación en monedas fuertes como el dólar:

• Resguardo contra la devaluación: Al invertir en monedas como el dólar o el euro, entre otras. Creamos una protección contra las fuertes fluctuaciones cambiarias. La historia reciente de Latinoamérica –incluyendo a Colombia, Argentina, Brasil y Venezuela– demuestra que las monedas locales pueden sufrir depreciaciones importantes en periodos largos.
• Preservación del Poder Adquisitivo: Cuando nuestra moneda local pierde valor (se devalúa), nuestro patrimonio disminuye si se mide en dólares. Invertir en una divisa fuerte ayuda a preservar el poder adquisitivo de su patrimonio frente a estos riesgos.
• Diversificación del Riesgo Político: Al tener activos en diferentes jurisdicciones, limitamos el impacto que un evento económico o político adverso puede tener sobre nuestro patrimonio.

Arquitectura Abierta
Para que usted pueda acceder a estas oportunidades, en Acciones y Valores trabajamos bajo el modelo de Arquitectura Abierta con nuestros corresponsales para promocionar inversiones internacionales. Esto significa que podemos ofrecerle acceso a una amplia gama de inversiones  y a diferentes gestores de inversión globales (nuestros contratos de corresponsalía los tenemos con entidades de prestigio como EFG Capital y LVM Casa de Valores – Larrain Vial).
Es fundamental que, al realizar inversiones en el exterior, se cumpla con la normativa de su país de residencia fiscal en materia de reporte de activos.
En Conclusión:
Diversificar en monedas fuertes como el dólar no es simplemente cambiar pesos a dólares. Es una estrategia sofisticada que requiere la estructuración de un portafolio internacional de la mano de expertos.
Queremos invitarlo a mirar estas inversiones como una forma activa y profesional de proteger y hacer crecer su patrimonio y el de su familia, asegurando su bienestar financiero.

Giovanni Campos
Gerente Comercial